Obligacje skarbowe – dobry sposób na inflację
Obligacje skarbowe zyskują na popularności w obliczu niepewności i inflacji. W 2022 r. ich sprzedaż osiągnęła kolejny rekord.
Obligacje skarbowe to papier wartościowy potwierdzający prawo do otrzymania odsetek oraz wykupu części kapitałowej. Wypłacalność gwarantuje Skarb Państwa całym swoim majątkiem. Dlatego też osoby pragnące ochronić swój kapitał, bez względu na zmienne nastroje rynków akcji, powinny rozważyć tę inwestycję.
W celu ochrony kapitału przed utratą wartości pieniądza szczególnie dobrym rozwiązaniem okazują się obligacje indeksowane inflacją. W pierwszym roku odsetki są określone, co oznacza, że mogą znajdować się poniżej poziomu wzrostu cen. Jednak w kolejnych latach podstawą do ustalenia oprocentowania jest właśnie wskaźnik inflacji. Do tego dochodzi marża, co gwarantuje zysk brutto przekraczający oficjalną inflację (pomijając pierwszy rok).
W ofercie Pekao można np. znaleźć obligacje z serii EDO1032 z oprocentowaniem w wysokości 7,25% w pierwszym roku odsetkowym. Z kolei w kolejnych latach oprocentowanie wynosi wskaźnik inflacji plus marżę 1,25%. Kapitalizacja odsetek następuje corocznie, a ich wypłata przy wykupie obligacji. Jest to zatem godne uwagi rozwiązanie dla osób dążących do przechowania wartości przez dłuższy czas.
Obligacje skarbowe – jak kupić je przez internet?
Od października 2022 r. obligacje skarbowe można kupić w nowym banku. Jest nim Pekao SA (z żubrem). Do stycznia 2023 r. będzie można kupić je w nim wyłącznie przez internet (poprzez stronę pekao.com.pl oraz w aplikacji PeoPay). Przed zakupem obligacji skarbowych powinieneś mieć dostęp do bankowości internetowej Pekao 24. Umowę możesz podpisać w aplikacji PeoPay lub wybranym przez ciebie oddziale banku Pekao.
Gdy już dysponujesz dostępem do elektronicznej i telefonicznej bankowości Pekao 24 i mieszkasz w Polsce, to możesz w prosty sposób podpisać umowę o bezpłatną obsługę obligacji skarbowych. Bank wymaga pełnoletności oraz zdolności do czynności prawnych.
Obligacje skarbowe – rozsądna inwestycja z Pekao
Zakup obligacji skarbowych w Pekao to rozsądny sposób dający szansę na ochronę lub nawet pomnożenie kapitału. Trudno znaleźć instrument finansowy dający podobny poziom bezpieczeństwa i przejrzystości, co właśnie obligacje.
Tego rodzaju papiery wartościowe cieszą się szczególnym uznaniem w czasach nadchodzącej recesji. Wówczas bowiem kapitał ucieka od ryzykownych instrumentów, takich jak akcje. Wynika to z przekonania inwestorów, że zyski spółek będą spadać, co zmniejszy wartość przypadającą na akcje.
W takich sytuacjach warto przypomnieć sobie o słowach Andrew Mellona. Legendarny amerykański finansista pierwszej połowy XX w. powiedział ponoć, że „gentelman prefer bonds”. Choć zazwyczaj, szczególnie w okresie dobrej koniunktury, akcje przynoszą wyższe zyski, to obligacje wciąż stanowią ich dobre uzupełnienie. Są bowiem oazą renomy i bezpieczeństwa, gdzie zarówno zwykli ludzie, jak i bogaci kapitaliści „parkują” fundusze w trudniejszych czasach.
